В Украине накрылась финансовая пирамида – близнец МММ

Почти три года в Харькове существовала финансовая пирамида ООО «Финансовая группа «Капитал», куда харьковчане несли деньги, желая получить кредиты под покупку квартиры, машины, бытовой техники. Люди в первую очередь «велись» на слишком «сладкие проценты». Гражданам предлагалась возможность взять кредит на 20 лет, под 1,7% годовых. Для сравнения: средняя кредитная ставка в украинских банках -15%, соответственно, и ставки в украинских банках составляют минимум 13% годовых (под недвижимость). А при покупке бытовой техники кредитная ставка гораздо выше и может достигать 23% годовых.

Удивительная деталь: ООО «Капитал» не пытался скрываться от взора контролирующих органов, но его почему-то не замечали. В Харькове было три офиса «Капитала», в которых постоянно работали региональный директор и несколько продавцов-консультантов. И даже этот статус сотрудников был избран не случайно: продавец–консультант – это работник, торгующий консультациями. В его обязанности входило довести до сведения пункты договора и сделать все возможное, чтобы люди, в конце концов, расстались со своими деньгами.

Казалось, что получить кредит в «Капитале» просто. Никаких справок о доходах! Надо всего лишь предъявить паспорт и собственно деньги. Продавцы – консультанты объясняли, что получить кредит можно, но сначала нужно заплатить 6,8% от желаемой суммы. Не все, конечно, соглашались на такие «мутные» условия.

Следователям уже удалось выяснить, что продавцы-консультанты не были людьми с улицы, не подозревающими, что происходит за их спиной. Ольга Лукаш, начальник отдела Управления государственной службы по борьбе с экономическими преступлениями ГУМВД в Харьковской области, которая ведет расследование, процитировала выдержки из учебного конспекта одной из фигуранток дела:

«Пути коммуникации. Улыбка, выражать всем своим видом оптимизм, задавать откровенные вопросы, вынуждающие человека максимально открыться. Внимательно слушать, подключаясь к содержанию того, что хочет клиент. Искать общие интересы, поиск болевых точек, рассуждение на эту тему. Выражать искреннюю заинтересованность, концентрировать свое внимание на словах, выражающих жизненные ценности. Главная задача – максимальное вхождение в доверие».

По мнению начальника отдела УГЭСБЭП ГУМВД в Харьковской области, девушек для работы в ООО «Капитал» подбирали специально. Установлено, что все они проходили обучение на специальных тренингах в Киеве. Следователи предполагают, что их обучали НЛП и другим технологиям манипуляции сознанием. Избранный «Капиталом» механизм воздействия на человека - не нов. Продавцы-консультанты как бы настраивали свою психику под психику потенциального клиента, а затем вели его в нужном русле. Иначе объяснить факт того, что несколько тысяч людей безболезненно расстались с приличными суммами, невозможно.

Пострадавшие от мошенников люди сейчас также удивляются, как они могли поверить в реальность кредита под 1,7% годовых. А кроме того - как они могли не усомниться в порядочности конторы, которая под предлогом временных трудностей на фоне обещаний выдать в скором времени кредит, требовала внести все новые и новые суммы ежемесячных взносов.

- Я обратился в «Капитал» прошлой весной, - рассказывает один из пострадавших. - Хотел купить двухкомнатную квартиру за 35 000 долларов. Не хватало 10 тысяч. В «Капитале» подписал договор на 50 тысяч гривен. Девушка, продавец-консультант сообщила, что если я хочу поучить кредит через два месяца – должен внести первый взнос в размере 3600 гривен.

Клиент, конечно, хотел получить деньги, поэтому принес взнос. Через два месяца он получил письмо из Винницы, в котором центральный офис ООО «Финансовая группа «Капитал» торжественно сообщал, что он стал участником программы «Капитала», получил своей ПИН-код, и теперь может ожидать, когда его изберут в кандидаты на получение денег.

Мужчина, конечно, был немало удивлен, узнав, что для получения кредита его должны «избрать», и отправился в Винницу. Там ему с милой улыбкой сообщили, что приближаются Новогодние праздники, у кампании финансовые трудности, слишком много желающих получать кредиты, поэтому ему придется подождать еще месяц, а пока он может воспользоваться счастливой возможностью и внести первый месячный платеж на погашение еще не полученного кредита. Заплатив требуемую сумму (к счастью, она была относительно небольшой: кредит – то должен был предоставлен под символические проценты), мужчина отправился домой, в Харьков.

Еще через два месяца он снова поехал в Винницу, пытаясь выяснить, где же все-таки его кредит. В ответ услышал старую сказку о временных трудностях компании. Но, как сказали мужчине, организация уже 14 лет успешно работает на рынке Европы и 5 лет - в Украине, так что «все будет хорошо».

Однако на этот раз мужчина все-таки усомнился в честности своих партнеров, поскольку ему предложили выплатить пять а лучше сразу семь ежемесячных взносов по кредиту. Сев в коридоре офиса, он достал договор, и с удивлением обнаружил, что в случае его несогласия с политикой кампании, также при наличии спорных моментов, клиент может обращаться в Третейский суд г. Винница. Не имея понятия, что такое Третейский суд, и есть ли таковой вообще в Украине, мужчина отказался платить деньги, а отправился в Харьков, где обратился в милицию. Там он с удивлением обнаружил, что уже не первый, кто хочет вернуть свои деньги, отданные «Капиталу».

Как рассказала Ольга Лукаш, начальник отдела УГЭСБЭП ГУМВД в Харьковской области, «на самом деле этот договор представляет собой какую-то абракадабру. Если внимательно его изучить, то в обязанности клиентов, которые стали участниками программы «Капитала», входит внести деньги, а в обязанности лиц от финансовой группы – только составить этот договор». Как говорит Ольга Лукаш, люди за свои деньги становились обладателями только товарного ордера. А это не документ, гарантирующий получение кредита.

Сколько в Украине людей, подписавших такие договоры, следствие пока не знает. В УГЭСБЭП ГУМВД в Харьковской области показывают банковские распечатки: сколько и кто переводил деньги на счета ООО «Капитал». Нет ни одного человека, который бы перечислил сумму меньше 1000 гривен. Всего банковских счетов, куда люди переводили деньги «капиталу» обнаружено около 50. Похоже, каждая из групп продавцов-консультантов обслуживала по одному счету. Так, за 3 месяца одна из самых удачливых групп консультантов добилась «прихода» на банковский счет 1 200 000 гривен. Затем, исходя из банковской документации, эти деньги сразу же переправлялись на счета дочерних предприятий ООО «Капитал». Затем денежный след теряется в банках Польши.

И каждый день это были суммы не меньше 20 000 гривен. Все банковские счета ООО «Капитал», обнаруженные харьковскими следователями, арестованы. Офисы закрыты. Возбуждено уголовное доле по статье мошенничество и воровство в особо крупных размерах. Следователи сомневаются, что все люди смогут вернуть свои деньги. Возможно, повезет только тем, чьи деньги сохранились на счетах. И то, скорее всего, получат их лишь после завершения следствия.

Однако все без исключения клиенты программ ООО «Финансовая группа Капитал» уверяют, что эти деньги вернуть можно. Есть ведь милиция, прокуратура, суды… Некоторые даже считают, что милиция специально прикрыла бизнес, выполнив заказ банков, которым не понравился успех кредитования под 1,7% годовых.

Следователи не исключают, что «Капитал» все-таки выплачивал деньги своим клиентам. Приводятся данные, что в Киеве обнаружены 2 семьи, которые утверждают, что получили деньги под квартиру. Учитывая то, что филиалы «капитала» были не только в Харькове, а еще в 38 городах, возможно, некоторые до сих пор работают. Поэтому не исключено, что счастливых обладателей кредитов может оказаться немного больше.

Однако общее число счастливчиков все равно будет мизерным. Харьковским оперативникам удалось задержать 11 человек, преимущественно тех, кто работал продавцами-консультантами в финансовой пирамиде, а так же регионального директора и директора главного офиса в Виннице.

Оперативники попытались смоделировать: кому все-таки удавалось получить деньги. Из показаний задержанных следует, что сначала составлялся список клиентов, которые внесли больше всего денег, а затем среди них выбирались «самые лучшие». Вот они и получали деньги. Но это были единицы из сотен человек.