Банки начали по-новому штрафовать украинцев: за что могут забрать до 20%

В Украине банки начали постепенно вводить новые виды финансовых наказаний в отношении нарушителей правил финансового мониторинга. Речь идет о "штрафе" до 20% от суммы на счете (некоторые банки называют это вознаграждением или комиссией).

Как сообщается в публикации "Минфина", банки держат особенности финансового мониторинга в секрете (кроме разработанных и утвержденных Нацбанком правил, а также требований закона также каждый банк разрабатывает индивидуальные инструкции), чтобы под них не начали подстраиваться.

"В рамках финансового мониторинга банки научились мгновенно блокировать подозрительные операции и счета. А дальше действуют по стандартной процедуре: после блокировки у владельца счета запрашивают информацию о природе транзакций, а также происхождении средств", – говорится в публикации.

Если преступление не выявлено, однако банк считает деятельность клиента подозрительной или рисковой, счет клиента закроют, а средства перечислят на счет человека в других банках или выдадут наличными через кассу.

Видео дня

"Вот в этот момент – выдачи/перечисления средств нарушителя финмониторинга – банки начали недавно применять новый вид финансового наказания. В одних банках его относят к категории штрафов, в других это называют дополнительной комиссией. Ее размер достигает уже 20% от суммы", – пишет "Минфин".

Как поясняет финансовый аналитик Василий Невмержицкий, правила применения заградительных тарифов подробно прописываются в базовом клиентском соглашении, равно как и обязанности клиента по предоставлению банку подтверждающих документов по разным видам операций: например, договоры, акты выполненных работ, таможенные декларации и многое другое, когда мы говорим о бизнесе.

"Если что-то из этого нарушается, например своевременное предоставление нужной документации, то финучреждение имеет право применить заградительный тариф, и его размер может достигать почти 20%", – отметил в разговоре с "Минфином" Невмержицкий.

Ранее OBOZ.UA писал, что Днепровский суд Киева принял решение обязать ПриватБанк вернуть клиенту 10,1 тыс. грн. В иске клиент банка заявил, что нигде не подписывал условия использования кредитного лимита, потому считает, что ставка 3,5% незаконна.

Только проверенная информация у нас в Telegram-канале OBOZ.UA и Viber. Не ведитесь на фейки!