Более 20 банков присоединились к ограничению карточных переводов для украинцев: какие именно и как усилят контроль

Дарина Герцева
Рынки и компании
8,0 т.
Еще 23 банка присоединились к меморандуму

Новые лимиты на переводы клиентам с неподтвержденными доходами установлены на уровне от 50 до 100 тысяч гривен в месяц. К инициативе присоединились 23 банка и 2 финансовые компании, что значительно расширяет охват правил.

Об этом сообщила Ассоциация украинских банков. Украинская банковская система продолжает усиливать контроль над финансовыми операциями, направленный на борьбу с "дроп-схемами" и обеспечение прозрачности платежных услуг.

Эта инициатива предусматривает установку новых лимитов на переводы для клиентов с неподтвержденными доходами. Новые участники, поддержавшие Меморандум:

  • Укрэксимбанк;
  • Укргазбанк;
  • Кристаллбанк;
  • Банк Глобус;
  • МТБ Банк;
  • Радобанк;
  • Идея Банк;
  • Альтбанк;
  • Банк Альянс;
  • Европейский Промышленный Банк (ЕПБ);
  • Клиринговый Дом;
  • Поликомбанк;
  • Банк Траст-Капитал;
  • Украинский банк реконструкции и развития;
  • Окси Банк;
  • Первый Инвестиционный Банк (ФИО);
  • Агропросперис Банк;
  • NovaPay;
  • ПроКредит Банк;
  • Коминбанк;
  • Правэкс Банк;
  • Финансовая компания "ЕВО" (RozetkaPay);
  • Банк "Украинский Капитал";
  • Смысл Банк;
  • Скай Банк.

Новые лимиты на переводы

Меморандум предусматривает введение четких ограничений на сделки для клиентов с неподтвержденными доходами. Пока они такие:

  • с 1 февраля 2025 года:
  • клиенты с высоким уровнем риска – до 50 тысяч гривен в месяц;
  • клиенты со средним и низким уровнем риска – до 150 тысяч гривен.
  • с 1 июня 2025 года:
  • для клиентов со средним и низким риском лимит снизится до 100 тысяч гривен в месяц.

Эти лимиты не будут касаться клиентов с подтвержденными доходами, зарплатных клиентов, волонтеров и переводов между счетами одного клиента в пределах одного банка. Главная цель новых правил – борьба со злоупотреблениями платежной инфраструктурой. "Дроп-схемы", активно используемые для уклонения от налогов и незаконного обращения средств, создают значительные риски как для банков, так и для государственной финансовой системы.

Что еще предполагает Меморандум

  • проводить тщательную проверку клиентов и мониторинг финансовых операций;
  • создать централизованный реестр сомнительных клиентов с пометкой "дроп";
  • устанавливать автоматизированные правила мониторинга операций в ночное время (с 24:00 до 06:00);
  • усилить коммуникацию с клиентами для документального подтверждения источников доходов.

Участники подчеркнули, что внедрение таких правил позволит усилить доверие к банковской системе, минимизировать риски финансовых преступлений и повысить стабильность рынка. Президент АУБ Андрей Дубас отметил, что подобные шаги являются важным элементом в создании прозрачной финансовой экосистемы в Украине.

Как сообщал OBOZ.UA ранее, в Украине ставки по депозитам для населения в ноябре 2024 года снизились до 9,6% годовых, а в 2025 году будут оставаться в пределах 9,5-13%. Повышение военного сбора с 1 января снизит реальную доходность вкладов, стимулируя переход вкладчиков к долгосрочным депозитам.

Только проверенная информация у нас в Telegram-канале OBOZ.UA и в Viber. Не ведитесь на фейки!