Как банки проверяют выплаты семьям погибших воинов: в крупном банке объяснили правила

Украинцы, которые получают от государства единовременное пособие после гибели родственников военных, для размещения этих средств на банковских счетах должны предоставить банку документы, подтверждающие источник дохода. Кроме того, нужно сразу указать сумму, на которую будет пополнен счет. Финансовый мониторинг любого банка по закону обязан провести проверку и установить источник происхождения денежных средств.

Видео дня

Об одной из таких проверок написало издание Минфин со ссылкой на жалобу женщины погибшего воина на форуме. Так, при открытии счета в ПУМБ она предоставила банку документы о происхождении средств. Женщина начала переводить деньги со счета в Привате на счет в ПУМБ в ноябре 2024 года. Вопросы в банке не возникали до 19 февраля 2025 года.

В этот день банк сообщил о необходимости предоставления подтверждающих документов, в частности выписки из Приватбанка, на счет в котором клиентка получала денежную помощь. В целом банк просил "письменные объяснения относительно источников происхождения зачисленных средств и цель дальнейшего использования зачисленных средств".

"Моя личность установлена. Все мои данные в банке есть. Происхождение источника средств я подтвердила Протоколами MO. Мой статус жены погибшего защитника подтвержден Выдержками из Протоколов МО и моим устным сообщением с указанием серии и номеров серого и черных удостоверений, что фиксировалось работником горячей линии банка", – пожаловалась женщина.

Уже после публикации новости в редакцию OBOZ.UA обратились представители ПУМБ и объяснили ситуацию. Так, любой банк, в том числе и ПУМБ, обязан просить у клиентов предоставить документы, подтверждающие источник доходов в случае, если счет пополняется на крупную сумму. Это предусмотрено нормами закона о финансовом мониторинге.

При этом важно сразу правильно указать сумму, на которую будет пополнен счет. В случае, описанном в жалобе на форуме Минфин, женщина указала меньшую сумму, чем в дальнейшем внесла на счет. Именно поэтому в банке и обратились к ней за уточнениями.

"Самое главное – не было никакого ограничения счета. Мы, не устанавливали никаких ограничений, а лишь спросили документы в соответствии с постановлением регулирующего органа", – объяснили представители ПУМБ.

Как сообщал OBOZ.UA, ранее НБУ отозвал банковскую лицензию у АО "Банк Портал" и исключил сведения о нем из Государственного реестра банков. Причиной стало обращение самого банка – после того, как единственный акционер учреждения сначала принял решение о прекращении осуществления им банковской деятельности без прекращения юридического лица, а затем и завершении осуществления им банковской деятельности.

Только проверенная информация у нас в Telegram-канале OBOZ.UA и Viber. Не ведитесь на фейки!