Доступ будет у всех банков: в Украине создают черный список "дропов"

В Украине появится реестр "дропов" – банковских клиентов, предоставляющих злоумышленникам доступ к своим счетам и счетам за денежное вознаграждение. Доступ к базе недобросовестных пользователей получат все банки.

Видео дня

Реестр готовит Национальный банк Украины (НБУ), сообщил директор департамента интегрированного надзора за банками НБУ Андрей Котюжинский изданию Forbes Ukraine. Такую потребность он объяснил борьбой с мошенническими переводами с карты на карту

По словам замглавы НБУ Дмитрия Олейника, над созданием базы работает рабочая группа из представителей ключевых департаментов финрегулятора. Они также будут работать над созданием предложения по законопроекту, который в будущем рассмотрит правление Нацбанка.

Планируется, что реестр будет включать комбинацию данных о личности клиента и электронном платежном средстве (карте), а также какой банк добавил эту информацию в реестр. Информацию о других клиентах или остатках их средств на счетах в реестр не будут включать, добавил Олейник.

Новые ограничения по банковским транзакциям в Украине

Ранее в декабре крупнейшие банки страны, в частности, подписали с Нацбанком меморандум "Об обеспечении прозрачности функционирования рынка банковских платежных услуг", в котором было прописано создание реестра сомнительных клиентов, которых могут использовать в качестве "финансовых мулов". К соглашению присоединились:

• ПриватБанк;
• Сбербанк;
• Райффайзен Банк;
• Универсал Банк, которому принадлежит и monobank;
• некоторые меньшие банки (ОТП Банк, Правэкс Банк, ПУМБ и Таскомбанк) выразили готовность присоединиться к соглашению, но пока его не подписали.

Они планируют бороться с "дропами" путем усиленных проверок. Изучая клиентов и их операции, банки будут обращать внимание на такие индикаторы

1. Резкое увеличение операций по счету ФЛП от разных контрагентов;
2. Остаток по счету ФЛП "0" на начало и на конец дня;
3. Нетипичное увеличение количества входящих операций на текущий счет ФЛП от физических лиц в день, в 2 раза и более, что не соответствует особенностям ведения бизнеса;
4. Дробление переводов, в частности круглыми суммами или на одного контрагента в течение месяца (если другое не предусмотрено бизнес-моделью бизнеса).

Кроме того, клиентов банков распределят на группы риска, в которых будут действовать разные лимиты на переводы.

• для украинцев из низкой и средней групп риска этот показатель будет постепенно (до 1 июня 2025 года) доведен до 100 тыс. грн в месяц;
• клиенты из высокой категории риска (без официальных доходов: нетрудоустроенные, студенты и другие) будут иметь только 50 тыс. грн.

Также OBOZ.UA сообщал, что с декабря в Украине изменились правила электронных банковских платежей – с этого дня они будут выполняться менее чем за 10 секунд. На данный момент к новой системе электронных платежей (СЕП) с возможностью выполнения мгновенных транзакций, кроме Национального банка, присоединились еще 10 финучреждений

Только проверенная информация у нас в Telegram-канале OBOZ.UA и в Viber. Не ведитесь на фейки!