Доступ будет у всех банков: в Украине создают черный список "дропов"

Станислав Кожемякин
Рынки и компании
3,4 т.
НБУ разрабатывает закон о реестре 'дропов'

В Украине появится реестр "дропов" – банковских клиентов, предоставляющих злоумышленникам доступ к своим счетам и счетам за денежное вознаграждение. Доступ к базе недобросовестных пользователей получат все банки.

Реестр готовит Национальный банк Украины (НБУ), сообщил директор департамента интегрированного надзора за банками НБУ Андрей Котюжинский изданию Forbes Ukraine. Такую потребность он объяснил борьбой с мошенническими переводами с карты на карту

По словам замглавы НБУ Дмитрия Олейника, над созданием базы работает рабочая группа из представителей ключевых департаментов финрегулятора. Они также будут работать над созданием предложения по законопроекту, который в будущем рассмотрит правление Нацбанка.

Планируется, что реестр будет включать комбинацию данных о личности клиента и электронном платежном средстве (карте), а также какой банк добавил эту информацию в реестр. Информацию о других клиентах или остатках их средств на счетах в реестр не будут включать, добавил Олейник.

Новые ограничения по банковским транзакциям в Украине

Ранее в декабре крупнейшие банки страны, в частности, подписали с Нацбанком меморандум "Об обеспечении прозрачности функционирования рынка банковских платежных услуг", в котором было прописано создание реестра сомнительных клиентов, которых могут использовать в качестве "финансовых мулов". К соглашению присоединились:

  • ПриватБанк;
  • Сбербанк;
  • Райффайзен Банк;
  • Универсал Банк, которому принадлежит и monobank;
  • некоторые меньшие банки (ОТП Банк, Правэкс Банк, ПУМБ и Таскомбанк) выразили готовность присоединиться к соглашению, но пока его не подписали.

Они планируют бороться с "дропами" путем усиленных проверок. Изучая клиентов и их операции, банки будут обращать внимание на такие индикаторы

  1. Резкое увеличение операций по счету ФЛП от разных контрагентов;
  2. Остаток по счету ФЛП "0" на начало и на конец дня;
  3. Нетипичное увеличение количества входящих операций на текущий счет ФЛП от физических лиц в день, в 2 раза и более, что не соответствует особенностям ведения бизнеса;
  4. Дробление переводов, в частности круглыми суммами или на одного контрагента в течение месяца (если другое не предусмотрено бизнес-моделью бизнеса).

Кроме того, клиентов банков распределят на группы риска, в которых будут действовать разные лимиты на переводы.

  • для украинцев из низкой и средней групп риска этот показатель будет постепенно (до 1 июня 2025 года) доведен до 100 тыс. грн в месяц;
  • клиенты из высокой категории риска (без официальных доходов: нетрудоустроенные, студенты и другие) будут иметь только 50 тыс. грн.

Также OBOZ.UA сообщал, что с декабря в Украине изменились правила электронных банковских платежей – с этого дня они будут выполняться менее чем за 10 секунд. На данный момент к новой системе электронных платежей (СЕП) с возможностью выполнения мгновенных транзакций, кроме Национального банка, присоединились еще 10 финучреждений

Только проверенная информация у нас в Telegram-канале OBOZ.UA и в Viber. Не ведитесь на фейки!