Украинцам установили лимит на перевод денег с карты на карту: какое ограничение ввел НБУ

НБУ ввел ограничения переводов денег с карты на карту

Национальный банк (НБУ) установил лимит в 150 000 грн в месяц для переводов физических лиц "с карты на карту" (также известные как P2P, C2С). Новые правила заработают с 1 октября.

Видео дня

Об этом сообщили в самом НБУ. Там отметили: мера будет временной – ее действие продлится всего 6 месяцев.

Кроме того, подчеркивается, лимит будет действовать только на сумму исходящих переводов по всем счетам клиента, открытым в одном банке, на счета других физических лиц. Кроме того, лимит не будет применяться к:

счетам волонтеров, отвечающих определенным критериям;
счетам лиц, ежемесячные доходы которых по подтвержденным источникам превышают сумму установленного ограничения.

Также лимит не будет применяться при переводе средств между собственными счетами клиента, открытых в одном банке, и к переводам юридических лиц. Кроме того, отмечается, сделки по реквизитам IBAN не будут ограничиваться.

"С 1 октября 2024 года Национальный банк временно, на полгода, устанавливает лимит в 150 000 грн в месяц для переводов физических лиц "с карты на карту" (также известны как P2P, C2С)", – говорится в сообщении.

В то же время в регуляторе заверили: большинство украинцев не ощутят введения лимита. Ведь, по его данным, "98% банковских клиентов осуществляют ежемесячно переводы, не превышающие указанную сумму".

В свою очередь, нардеп от "Голоса" Ярослав Железняк отметил: ограничений по количеству транзакций на перевод денег между картами НБУ не установил. Подчеркнув, что в целом полностью поддерживает то, в каком виде было принято решение о лимите.

Зачем НБУ вводит лимит в 150 тыс. грн на месяц

В целом же, рассказали в Нацбанке, введенный лимит должен помочь минимизировать использование платежной инфраструктуры в противоправной деятельности. В частности, с использованием счетов "дропов", являющихся распространенным механизмом функционирования теневой экономики.

"Анализ НБУ свидетельствует, что через карты "дропов" (людей, отдающих в пользование третьим лицам свои счета) может проходить около 200 млрд грн в год. Теневой бизнес ищет для себя новые пути проведения денежных платежей, и это требует быстрого реагирования, поэтому НБУ вводит лимит как временное антикризисное решение", – сообщили в регуляторе.

При этом там подчеркнули: введенный период ограничения сроком на 6 месяцев будет использован для выработки совместных решений, направленных на решение этой проблемы. Что, уверяется, должно позволить в дальнейшем "отказаться от введенных лимитов". При этом переводить эти средства можно будет за неограниченное количество транзакций.

Ограничения не повлияют на сборы волонтеров

Также в Нацбанке утверждают, что лимит не повлияет на деятельность волонтеров – и те не потеряют возможность собирать средства. Ведь ограничения не будут действовать:

при пополнении счетов физических лиц, занимающихся волонтерской деятельностью и идентифицированных банками/представителями платежных услуг в качестве волонтеров;
при переводе средств со счетов физических лиц, занимающихся волонтерской деятельностью и идентифицированных банками/ предоставителями платежных услуг в качестве волонтеров.

"Постановление определяет пять критериев принадлежности к волонтерской деятельности. Для того чтобы предоставители платежных услуг идентифицировали физическое лицо, которое планирует заниматься волонтерской деятельностью, как волонтера, оно должно соответствовать по меньшей мере двум критериям из пяти", – пояснили в Нацбанке.

К самим критериям для волонтеров, отметим, относится регистрация в качестве, собственно, волонтера. А также:

Проведение волонтерского сбора как типичная деятельность по счетам.
Письмо от государственного органа, воинской части или благотворительного фонда о сотрудничестве.
Предоставление информации о суммах, сроках, целях сбора и использовании средств.
Подтверждение волонтерской деятельности через открытые источники (социальные сети, интернет).

Как сообщал OBOZ.UA, ранее же украинские банки ограничили проведение транзакций с MMC-кодом (кодом категории бизнеса) "Азартные игры" за счет карточного "кредитного лимита". Что, признают в самом банковском секторе, можно считать частью глобальной стратегии борьбы с черными p2p-переводами, предусматривающей внедрение лимитов на осуществление транзакций по количеству операций и суммам (до 100 тыс. грн в месяц).

Только проверенная информация у нас в Telegram-канале OBOZ.UA и в Viber. Не ведитесь на фейки!