Украинцам установили лимит на перевод денег с карты на карту: какое ограничение ввел НБУ
Национальный банк (НБУ) установил лимит в 150 000 грн в месяц для переводов физических лиц "с карты на карту" (также известные как P2P, C2С). Новые правила заработают с 1 октября.
Об этом сообщили в самом НБУ. Там отметили: мера будет временной – ее действие продлится всего 6 месяцев.
Кроме того, подчеркивается, лимит будет действовать только на сумму исходящих переводов по всем счетам клиента, открытым в одном банке, на счета других физических лиц. Кроме того, лимит не будет применяться к:
- счетам волонтеров, отвечающих определенным критериям;
- счетам лиц, ежемесячные доходы которых по подтвержденным источникам превышают сумму установленного ограничения.
Также лимит не будет применяться при переводе средств между собственными счетами клиента, открытых в одном банке, и к переводам юридических лиц. Кроме того, отмечается, сделки по реквизитам IBAN не будут ограничиваться.
"С 1 октября 2024 года Национальный банк временно, на полгода, устанавливает лимит в 150 000 грн в месяц для переводов физических лиц "с карты на карту" (также известны как P2P, C2С)", – говорится в сообщении.
В то же время в регуляторе заверили: большинство украинцев не ощутят введения лимита. Ведь, по его данным, "98% банковских клиентов осуществляют ежемесячно переводы, не превышающие указанную сумму".
В свою очередь, нардеп от "Голоса" Ярослав Железняк отметил: ограничений по количеству транзакций на перевод денег между картами НБУ не установил. Подчеркнув, что в целом полностью поддерживает то, в каком виде было принято решение о лимите.
Зачем НБУ вводит лимит в 150 тыс. грн на месяц
В целом же, рассказали в Нацбанке, введенный лимит должен помочь минимизировать использование платежной инфраструктуры в противоправной деятельности. В частности, с использованием счетов "дропов", являющихся распространенным механизмом функционирования теневой экономики.
"Анализ НБУ свидетельствует, что через карты "дропов" (людей, отдающих в пользование третьим лицам свои счета) может проходить около 200 млрд грн в год. Теневой бизнес ищет для себя новые пути проведения денежных платежей, и это требует быстрого реагирования, поэтому НБУ вводит лимит как временное антикризисное решение", – сообщили в регуляторе.
При этом там подчеркнули: введенный период ограничения сроком на 6 месяцев будет использован для выработки совместных решений, направленных на решение этой проблемы. Что, уверяется, должно позволить в дальнейшем "отказаться от введенных лимитов". При этом переводить эти средства можно будет за неограниченное количество транзакций.
Ограничения не повлияют на сборы волонтеров
Также в Нацбанке утверждают, что лимит не повлияет на деятельность волонтеров – и те не потеряют возможность собирать средства. Ведь ограничения не будут действовать:
- при пополнении счетов физических лиц, занимающихся волонтерской деятельностью и идентифицированных банками/представителями платежных услуг в качестве волонтеров;
- при переводе средств со счетов физических лиц, занимающихся волонтерской деятельностью и идентифицированных банками/ предоставителями платежных услуг в качестве волонтеров.
"Постановление определяет пять критериев принадлежности к волонтерской деятельности. Для того чтобы предоставители платежных услуг идентифицировали физическое лицо, которое планирует заниматься волонтерской деятельностью, как волонтера, оно должно соответствовать по меньшей мере двум критериям из пяти", – пояснили в Нацбанке.
К самим критериям для волонтеров, отметим, относится регистрация в качестве, собственно, волонтера. А также:
- Проведение волонтерского сбора как типичная деятельность по счетам.
- Письмо от государственного органа, воинской части или благотворительного фонда о сотрудничестве.
- Предоставление информации о суммах, сроках, целях сбора и использовании средств.
- Подтверждение волонтерской деятельности через открытые источники (социальные сети, интернет).
Как сообщал OBOZ.UA, ранее же украинские банки ограничили проведение транзакций с MMC-кодом (кодом категории бизнеса) "Азартные игры" за счет карточного "кредитного лимита". Что, признают в самом банковском секторе, можно считать частью глобальной стратегии борьбы с черными p2p-переводами, предусматривающей внедрение лимитов на осуществление транзакций по количеству операций и суммам (до 100 тыс. грн в месяц).
Только проверенная информация у нас в Telegram-канале OBOZ.UA и в Viber. Не ведитесь на фейки!