ПриватБанк заблокировал счет клиента без предупреждения: по каким причинам

Клиент ПриватБанка пожаловался на блокировку счетов без предупреждения, что привело к значительным неудобствам в его бизнесе. В ответ банк подчеркнул, что действует согласно законодательству и проводит финансовый мониторинг для предотвращения незаконных операций, заверив, что ситуацию дополнительно проанализируют специалисты и клиенту сообщат о результатах.

Об этом клиент банка написал на специализированном форуме "Минфин". "Почему такое неуважение к клиентам? Без объяснений сразу блокируют счета. Я не смог рассчитаться с поставщиками, поскольку ограничили доступ к "Приват24". Магазин также дал сбой, ведь клиенты не смогли оплатить заблокированные счета", – возмутился предприниматель.

В ответ банк объяснил, что в своей деятельности руководствуется исключительно требованиями действующего законодательства Украины и нормативно-правовыми актами Национального банка Украины, регулирующими отношения в сфере банковской деятельности. "Согласно закону "О предотвращении и противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения", банк, как субъект первичного финансового мониторинга, обязан обеспечивать выявление финансовых операций, подлежащих мониторингу, до начала и в процессе их проведения", – сообщает банк.

В Украине карты клиентов могут быть заблокированы за нарушение правил финансового мониторинга или если клиент не прошел надлежащую идентификацию. В договорах обычно указывается, что банк имеет право самостоятельно закрыть счет, если это необходимо, предупредив клиента в письменном виде. Банк может прекратить сотрудничество с клиентом в следующих случаях:

• отсутствие сделок и средств на счете в течение 12 месяцев;
• смерть клиента для закрытия или перевода счета на наследников;
• невыполнение клиентом договорных обязательств;
• риск финансового ущерба или ухудшение репутации банка;
• обман банка с предоставлением ложной информации;
• использование счета не по назначению;
• незаконная деятельность клиента;
• подозрения или выявление незаконных сделок.

Как сообщал OBOZ.UA ранее, украинцы все активнее продают свои банковские карты мошенникам и тем, кто отмывает средства. Если раньше за год фиксировали всего несколько тысяч таких "продавцов", то сейчас их количество возросло, по данным НБУ, до десятков тысяч.

Только проверенная информация у нас в Telegram-канале OBOZ.UA и Viber. Не ведитесь на фейки!