"Проснулся утром, а ПриватБанк закрыл все счета": в банке объяснили, кого оставят без доступа к деньгам
В Украине клиенту ПриватБанка заблокировали все счета из-за того, что он, по мнению банка, нарушил правила использование счета. У него потребовали документы и дали две недели для подтверждения источника своих доходов и аргументацию платежей.
Об этом клиент банка написал в специализированном форуме Минфина. "В поддержке "Привата" сказали отправить документы об источнике происхождения средств и объяснения, с какой целью я переводил деньги третьим лицам", – говорится в жалобе.
Клиент считает, что он законно получил свои доходы, заплатил с них налоги и теперь имеет право отправлять деньги любым третьим лицам: волонтерам, родственникам и т.д. Однако на самом деле это не так.
В ответ в "Привате" напомнили, что клиент при открытии счета заполнил анкету. В анкете клиент указывал и размер своего дохода, и планы, как он планирует использовать деньги. Если в анкете он не указал, что планирует зарабатывать средства и с помощью ПриватБанка рассылать их разным людям, то такое поведение может считаться нарушением использования счета.
"В соответствии с требованиями установленных законодательством Украины, а также НБУ перед началом обслуживания клиентов (открытие и обслуживание карточных счетов в том числе) банки обязаны проводить идентификацию клиентов, с обязательным указанием уровня доходов, а также источников происхождения указанных средств. Для дальнейшего обслуживания рекомендуем предоставить документы запрашиваемые банком и ожидать принятия решения в течение 14 рабочих дней с момента предоставления документов и их успешной проверки", – пояснили в банке.
Ранее OBOZ.UA писал, что Днепровский суд Киева 29 сентября 2023 года принял решение обязать ПриватБанк вернуть клиенту 10,1 тыс. грн. В иске клиент банка заявил, что нигде не подписывал условия использования кредитного лимита, поэтому считает, что ставка 3,5% незаконная.
Только проверенная информация у нас в Telegram-канале OBOZ.UA и в Viber. Не ведитесь на фейки!