Всем украинцам через несколько дней введут новые лимиты на переводы: что нужно знать

В Украине с 1 февраля введут новые лимиты на карточные переводы. Без официального подтверждения заработка украинцы смогут перечислять до 150 тыс. грн в месяц (низкий и средний риск). Если же это клиенты, которых банк относит к высокому уровню (например, чиновники, или те, кто часто совершает подозрительные операции), лимит будет установлен на уровне 50 тыс. грн в месяц.

Видео дня

Об этом говорится в Меморандуме по обеспечению прозрачности функционирования рынка платежных услуг. Документ еще 10 декабря подписали в НБУ представители банковских ассоциаций вместе с крупнейшими украинскими банками. Впоследствии меморандум подписало большинство украинских банков.

Если же документально подтвержденного дохода нет, то банки обязуются установить лимиты (распространяться на переводы по реквизитам IBAN) на операции:

с 01.02.2025 – для клиентов "высокого" уровня риска устанавливать лимит в сумме до 50 тыс. грн/мес;

для клиентов "среднего" и "низкого" уровней риска – согласно лимитам и срокам поэтапной реализации:

с 01.02.2025 – в сумме до 150 тыс. грн/мес;
с 01.06.2025 – в сумме до 100 тыс. грн/мес.

Лимиты не будут включать операции по переводу средств между двумя счетами, которые клиент открыл в одном банке. При наличии документально подтвержденных доходов клиента, превышающих установленный дату лимит, банки будут осуществлять переводы внутри подтвержденного дохода.

Кроме того, клиент при обслуживании имеет право обратиться к поставщику платежных услуг-участнику Меморандума с запросом для повышения установленного лимита с обязательным предоставлением документального подтверждения средств.

Что еще предполагает Меморандум

проводить тщательную проверку клиентов и мониторинг финансовых операций;
создать централизованный реестр сомнительных клиентов с пометкой "дроп";
устанавливать автоматизированные правила мониторинга операций в ночное время (с 24:00 до 06:00);
усилить коммуникацию с клиентами для документального подтверждения источников доходов.

Участники подчеркнули, что внедрение таких правил позволит усилить доверие к банковской системе, минимизировать риски финансовых преступлений и повысить стабильность рынка. Президент АУБ Андрей Дубас отметил, что подобные шаги являются важным элементом в создании прозрачной финансовой экосистемы в Украине.

Как ранее писал OBOZ.UA, банковские счета украинцев блокируют в результате проверки даже незначительных переводов. Да, целый ряд клиентов пожаловался на действия ПриватБанка. Украинка потратила 144 грн на покупку ошейников для кота, транзакция попала под дополнительную проверку и в результате счет заблокировали.

Только проверенная информация у нас в Telegram-канале OBOZ.UA и в Viber. Не ведитесь на фейки!