Блокируют все счета украинцев без предупреждения: за какой перевод накажет любой банк
В Украине банки могут без предупреждения блокировать счета украинцев, если выявили подозрительные операции. Финансовый мониторинг работает автоматически и может затронуть любую операцию.
Об этом говорится в материале OBOZ.UA. "ПриватБанк без предупреждения заблокировал все счета!" – одна из распространенных жалоб на профильных форумах. Все украинские банки блокируют счета из-за нарушения правил финансового мониторинга. И даже если клиент не знал, что нарушает, банк автоматически проверит транзакцию и определит как "рискованную".
Иногда для блокировки достаточно обменять криптовалюту и получить средства со счета, ранее использовавшегося мошенниками. Также заблокировать могут любую "нетипичную" операцию: на крупную сумму с наличными. Под особым вниманием находятся и все публично значимые лица. Поэтому если вы, например, народный депутат, просить у вас объяснить, кто перевел вам средства, банк будет значительно чаще.
Банки за нарушение финансового мониторинга штрафуют, потому они не просто могут проверить транзакции, а обязаны это делать. В последнее время штрафов становится все больше, рассказывает Роман Корнилюк, д. э. н., финансовый аналитик YouControl.
"Рост количества штрафов связан с глобальными трендами усиления роли финмониторинга в деятельности финансовых учреждений, усилением роли государства в экономике в условиях геоэкономической фрагментации, повышенным социальным запросом на прозрачность и подотчетность и развитием технологий автоматизированного анализа больших массивов данных. В условиях курса Украины на европейскую интеграцию требования финмониторинга и дальше будут усиливаться, если мы как общество стремимся стать частью цивилизованного демократического мира", – отмечает Корнилюк.
Надежда Чаленко, руководитель юридического департамента YouControl, рассказывает: заблокировать карточку могут даже за необновленные данные о себе, если был наложен арест исполнительной службой (из-за неуплаченных алиментов, невыполненного судебного решения, просроченных штрафов и т. п.) или если физическое лицо не сможет доказать законное происхождение средств.
Особое внимание следует уделять следующим случаям:
- снятие необычно большой суммы наличных денег в регионе, где вы обычно не находитесь;
- большие онлайн-покупки, особенно ночью;
- получение большой суммы на карточку и ее вывод наличными;
- операции с криптовалютой или другими виртуальными активами на сумму более 30 тыс. грн;
- транзакции на сумму 400 тыс. грн и более.
Как сообщал OBOZ.UA, в то же время Днепровский суд Киева 29 сентября 2023 года принял решение обязать ПриватБанк вернуть клиенту 10,1 тыс. грн. В иске клиент банка заявил, что нигде не подписывал условия использования кредитного лимита, поэтому считает, что ставка 3,5% незаконная.
Только проверенная информация у нас в Telegram-канале OBOZ.UA и в Viber. Не ведитесь на фейки!