ПриватБанк без предупреждения блокирует счета, без денег можно остаться даже после оплаты коммуналки: банк озвучил правила

Клиенты ПриватБанка пожаловались на блокирование счетов и проверки переводов без предупреждения и объяснения причин. В банке говорят: руководствуются действующими законами и правилами, обязаны проводить финансовый мониторинг клиентов и имеют право разорвать сотрудничество с клиентом.

Жалобы опубликованы на специализированном форуме "Минфин". Так, один из клиентов рассказал, что после блокирования его счетов ему прислали письмо по месту регистрации. Сами сотрудники банка не смогли объяснить причину блокирования счета.

Еще один украинец пожаловался на то, что якобы по требованию ПриватБанка после оплаты коммунальных услуг ему организовали тщательную проверку. В "Привате" на это ответили: информации о блокировании счетов клиентов других банков у них нет.

Однако своим клиентам они действительно могут заблокировать счет, если на то есть причина. Согласно закону 'О предотвращении и противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем..." банк обязан проводить финансовый мониторинг. Для этого применяют риск-ориентированный подход: в первую очередь проверки коснутся тех клиентов, которые совершают подозрительные операции, связанные с наличкой, крупными суммами, в также политически важных лиц (PEP).

Если клиенту заблокировали счет, он имеет право подать документы в банк с требованием перевести остаток средств на счет в любом другом банке.

Ранее OBOZ.UA писал о том, что ПриватБанк без предупреждения блокирует счета клиентов. В зоне риска находятся те украинцы, которые скрывают свои доходы от налоговой.

Только проверенная информация у нас в Telegram-канале OBOZ.UA и в Viber. Не ведитесь на фейки!