ПриватБанк заморозил все деньги клиента и закрыл счета: какие документы могут потребовать у любого и кто в зоне риска

ПриватБанк заморозил 116 тыс. грн, которые находились на счету клиента, а также разорвал отношения (фактически закрыл счета). В банке приняли такое решение, так как заподозрили нарушение закона со стороны клиента.

Как говорится в жалобе клиента на специализированном форуме Минфин, деньги заморозили еще четыре месяца назад и их до сих пор не удалось вернуть. "Шел уже пятый месяц как средства заблокированные на моем счету и я не могу ими воспользоваться. Также пошел четвертый месяц как банк разорвал со мной деловые отношения. Когда "Приват" заблокировал средства, он попросил происхождение средств (сразу же все документы и информация, которая была нужна с моей стороны, была предоставлена), после этого банк сказал, что этих доказательств ему недостаточно", - говорится в сообщении клиентки.

Также ПриватБанк потребовал справку от полиции, которая подтвердит, что клиент не совершал мошеннические действия. В ответ на жалобу в банке попросили контакты недовольного клиента для того, чтобы детальнее разобраться в ситуации. 

Вас обязательно проверят:

• из-за транзакции на сумму от 400 тыс. грн;
• если кто-то из сторон – участников финансовой операции имеет регистрацию, место жительства или местонахождение, счет в РФ или в государстве, которое не выполняет или ненадлежащим образом выполняет рекомендации международных межправительственных организаций;

• если финансовые операции касаются политически важных лиц, членов их семей и других связанных с ними лиц;
• если проводятся платежные операции по переводу средств за границу;
• если осуществляются финансовые операции с наличными деньгами (внесение, перевод, получение средств);
• как электронного е-резидента, осуществляющего финансовые операции.

Отдельно финмониторингу подлежат так называемые подозрительные операции, и здесь сумма не имеет значения. Например, если у субъекта первичного финансового мониторинга есть подозрение, что финансовые операции являются результатом преступной деятельности или связаны с финансированием терроризма или распространением оружия массового поражения.

Как не попасть под финансовый мониторинг. На 100% исключить возможность попасть под финансовый мониторинг может только тот, кто вообще отказался от финансовых услуг. Поэтому целесообразно говорить только о минимизации риска попадания под финансовый мониторинг.

Ранее OBOZ.UA писал, что Днепровский суд Киева 29 сентября 2023 года принял решение обязать ПриватБанк вернуть клиенту 10,1 тыс. грн. В иске клиент банка заявил, что нигде не подписывал условия использования кредитного лимита, поэтому считает, что ставка 3,5% незаконная.

Только проверенная информация у нас в Telegram-канале OBOZ.UA и в Viber. Не ведитесь на фейки!