Зеленський підписав важливий для переговорів із ЄС закон: що зміниться у правилах фінмоніторингу
Президент України Володимир Зеленський 26 жовтня підписав законопроект про довічний фінмоніторинг політично значущих осіб – т.з. ПЕП (англ. Politically exposed persons, PEP): чиновників, депутатів, співробітників держустанов, органів державної та місцевої влади. Тепер цей статус знову стане довічним – ця зміна була умовою для початку переговорів про членство України в ЄС та водночас структурним маяком МВФ.
Депутати Верховної Ради затвердили відповідний законопроєкт №9269 у другому читанні 17 жовтня. Його підтримали 276 нардепів. "Загалом, напевно, найскладніший закон, який є на цій сесії парламенту", – коментував важливість ухвалення документа голова податкового комітету ВР Данило Гетманцев.
Він пояснив, що Україна виконала вимогу для початку переговорів про членство в ЄС та водночас реалізувала "дуже важливий структурний маяк" меморандуму з МВФ. "Приймаючи цей закон, ми обмежуємо самих себе в тих чи інших фінансових операціях і обтяжуємо додатковим фінмоніторингом фактично довічно. Але, незважаючи на це, фактично нехтуючи своїми інтересами, депутатський корпус підтримав цей закон, який є важливим для країни в цілому. І, власне, це дуже позитивно характеризує відповідальну державну позицію Верховної Ради України", – зазначив Гетманцев.
Так, за наявності довічного статусу ПЕП до цієї категорії мають потрапляти навіть ті українці, які працювали в органах влади, наприклад, у 90-х. І банки мають перевіряти їхні операції з особливою ретельністю, проте не всі поспіль.
"Статус політично значущої особи встановлюється довічно, але водночас розроблено механізми запобігання формальному підходу суб'єктів первинного фінмоніторингу до обслуговування клієнтів, які мають такий статус. Такий підхід раніше призводив до віднесення ПЕП до категорії клієнтів з високим рівнем ризику ділових відносин без реального аналізу доцільності та численних випадків необґрунтованої відмови у фінансових послугах політичним діячам, їхнім близьким та пов'язаним із ними особам. Ухвалений парламентом закон передбачає, що при встановленні ділових відносин з ПЕП та їх обслуговуванні суб'єкти первинного фінмоніторингу зобов'язані застосовувати ризик-орієнтований підхід і нестимуть відповідальність за його неналежне застосування", – пояснили в НБУ.
Що передувало
Раніше – 16 жовтня – рішення про повернення довічного статусу ПЕП надав профільний комітет Верховної Ради, повідомляв Гетманцев. Це вже було друге рішення комітету – до того документ рекомендувалося ухвалити в іншій редакції, яка передбачала повернення довічного статусу ПЕП лише після вступу України до ЄС. Це могло зірвати переговори щодо набуття Україною повноцінного членства в ЄС.
Крім того, минулий варіант законопроєкту суперечив і домовленостям України з МВФ, заявляв постійний представник МВФ в Україні Ваграм Степанян. За його словами, ухвалення закону про фінмоніторинг ПЕП є одним з найважливіших структурних маяків для другого перегляду програми розширеного фінансування та співпраці України з Фондом загалом.
Степанян нагадав, що українська сторона мала виконати цей структурний маяк до кінця вересня. Термін не дотримали, тому в МВФ очікують на негайне ухвалення реформи.
Як повідомляв OBOZ.UA, банки України проводять фінансовий моніторинг та мають контролювати операції всіх своїх клієнтів. Під обов'язкову перевірку підпадають великі перекази, операції з участю політично значущих осіб, операції з готівкою. Однак можуть перевірити і будь-яку "підозрілу" операцію.
Лише перевірена інформація в нас у Telegram-каналі OBOZ.UA та у Viber. Не ведіться на фейки!