Відео дня
В Україні запровадять нові ліміти для банківських переказів? Що кажуть у НБУ
В Україні не планують запроваджувати нові ліміти для переказів через банківські рахунки українців. Тому банки продовжать діяти тільки в межах законодавства з питань фінансового моніторингу та вимог Національного банку України.
Про це повідомили у Нацбанку. Так в НБУ прокоментували слова заступника голови фінрегулятора Дмитра Олійника, який запропонував обмежити перекази по картках українців на рівні доходів, зазначених в анкеті.
"Національний банк України наразі не планує встановлювати будь-які додаткові обмеження за рахунками банківських клієнтів. Банки, платіжні та фінансові установи продовжують діяти та здійснювати належну перевірку своїх клієнтів виключно в межах законодавства з питань фінансового моніторингу та вимог НБУ", – йдеться у повідомленні.
Раніше на зустрічі правління Нацбанку з керівниками 30 найбільших банків країни Дмитро Олійник заявив про доцільність запровадження нових лімітів. Мовляв, це зашкодить використанню банків у протиправних схемах ухилення від сплати податків.
"Ми радимо банкам домовитися на рівні асоціації, щоб головним орієнтиром для застосування лімітів був підтверджений рівень доходів клієнтів, вказаний в анкеті. І щоб ліміти були встановлені одночасно по всьому ринку задля уникнення зміни клієнтами одного банку на інший", – зазначив Дмитро Олійник.
За його словами, Національний банк та більшість банків активно борються з "дропами", але деякі фінустанови все одно пропускають такі операції задля зростання власної клієнтської бази. Тому упродовж вересня місяця розпочнеться створення реєстру скомпрометованих карток, а після цього – реєстру "неблагонадійних" торговців.
Голова НБУ Андрій Пишний закликав не робити ринок фінансових послуг України зарегульованим. "Але в ситуації, коли бюджет втрачає мільярдні суми податків через протиправні схеми, такі кроки необхідні", – додав він.
Також очільник Нацбанку нагадав, що з 1 жовтня в Україні діятимуть ліміти на р2р-перекази. Фінальне рішення про обмеження в 150 тис. грн на місяць є тимчасовим, доки банки не посилять власні системи фінансового моніторингу, та має низку виключень, зокрема для волонтерів.
Раніше OBOZ.UA вже повідомляв, що в Україні з жовтня запровадять обмеження на p2p-перекази між картками фізичних осіб. Однак є винятки, зокрема для переказів за IBAN, переказів між власними рахунками в одному банку, офіційно зареєстрованих волонтерів і громадян з високими офіційними доходами, які можуть підтвердити свої доходи.
Лише перевірена інформація в нас у Telegram-каналі OBOZ.UA та у Viber. Не ведіться на фейки!