Відео дня
Як банки перевіряють виплати родинам загиблих воїнів: в великому банку пояснили правила
Українці, які отримують від держави одноразову грошову допомогу після загибелі родичів військових, для розміщення цих коштів на банківських рахунках мають надати банку документи, що підтверджують джерело доходу. Крім того, треба одразу вказати суму, на яку буде поповнено рахунок. Фінансовий моніторинг будь-якого банку за законом зобов'язаний провести перевірку та встановити джерело походження коштів.
Про одну з таких перевірок написало видання Мінфін з посиланням на скаргу жінки загиблого військового на форумі. Так, під час відкриття рахунку в ПУМБ вона надала банку документи про походження коштів. Жінка почала переказувати гроші з рахунку у Приваті на рахунок у ПУМБ у листопаді 2024 року. Запитань у банку не виникало до 19 лютого 2025 року.
Цього дня банк повідомив про необхідність надання підтверджувальних документів, зокрема, виписки з Приватбанку, на рахунок в якому клієнтка отримувала грошову допомогу. Загалом банк просив "письмові пояснення щодо джерел походження коштів, що були зараховані, та мету подальшого використання зарахованих коштів".
"Моя особистість встановлена. Всі мої дані в банку є. Походження джерела коштів я підтвердила Протоколами MO. Мій статус дружини загиблого захисника підтверджений Витягами із Протоколів МО та моїм усним повідомленням із зазначенням серії та номерів сірого та чорних посвідчень, що фіксувалося працівником гарячої лінії банку", – поскаржилась жінка.
Вже після публікації новини до редакції OBOZ.UA звернулись представники ПУМБ та пояснили ситуацію. Так, будь-який банк, в тому числі і ПУМБ, зобов'язаний просити у клієнтів надати документи, які підтверджують джерело доходів у випадку, якщо рахунок поповнюється на велику суму. Це передбачено нормами закону щодо фінансового моніторингу.
При тому важливо одразу правильно вказати суму, на яку буде поповнено рахунок. У випадку, який описується в скарзі на форумі Мінфін, жінка вказала меншу суму ніж у подальшому внесла на рахунок. Саме тому в банку і звернулись до неї за уточненнями.
"Найголовніше – не було жодного обмеження рахунку. Ми, не встановлювали жодних обмежень, а лише запитали документи відповідно до постанови регулюючого органу ", – пояснили представники ПУМБ.
Як повідомляв OBOZ.UA, раніше ж НБУ відкликав банківську ліцензію у АТ "Банк Портал" та виключив відомості про нього з Державного реєстру банків. Причиною стало звернення самого банку – після того, як єдиний акціонер установи спочатку ухвалив рішення про припинення провадження ним банківської діяльності без припинення юридичної особи, а потім і про завершення провадження ним банківської діяльності.
Лише перевірена інформація в нас у Telegram-каналі OBOZ.UA та Viber. Не ведіться на фейки!