Банки ввели обмеження переказів грошей з картки на картку: який ліміт

Українські банки обмежили проведення транзакцій із MMC-кодом (кодом категорії бізнесу) "Азартні ігри" за рахунок карткового "кредитного ліміту". Що, визнають у самому банківському секторі, можна вважати частиною глобальної стратегії боротьби з чорними p2p-перекладами, яка передбачає запровадження лімітів на здійснення транзакцій за кількістю операцій та сум (до 100 тис. грн на місяць).

Відео дня

Про це OBOZ.UA розповіла Марина Павленко, провідна експертка із фінансового моніторингу одного з українських банків. Вона зазначила: обмеження щодо транзакцій з MMC-кодом відповідають постанові Правління Національного банку України від 21 червня 2024 року.

"Банками були ініційовані певні налаштування та обмеження, які унеможливлюють проведення "азартних" транзакцій, які намагаються здійснити клієнти кредитними коштами", – зазначила вона. 

Павленко наголосила: нові можливі обмеження стосуватимуться виключно p2p-перекладів (з картки на карту). Зачіпатимуть вони:

• суму переказів – до 100 тис. грн на місяць;
• кількість транзакцій – 30 на місяць.

"При цьому на рахунок можуть надходити інші кошти (заробітна плата, пенсія, стипендія, допомога родичів і т.д.). Під такі обмеження не потрапляють розрахунки в торговельних мережах, придбання будь-яких товарів. Таким чином, для пересічного карткотримача, жодних змін по суті не станеться: понад 95% громадян не відчують нових лімітів", – пояснила провідна експертка з фінансового моніторингу Глобус Банку.

Втім, українські банки встановлювали ліміти для грошових переказів з картки на картку і раніше – щоб протидіяти шахрайству та відмиванню грошей. Обмежуються не лише суми переказів, а й кількість транзакцій. Однак ці ліміти різняться залежно від фінустанови.

Зокрема, основні ліміти на перекази між фізичними особами в ПриватБанку встановлені на різному рівні залежно від того, чи отримує клієнт гроші або відправляє. Однак у будь-якому разі при переказі діє обмеження 29 999 грн за один платіж.

Ліміт на перекази між фізичними особами в Монобанку встановили так:

• можна переказати на картку українського банку за одну операцію до 60 тис. гривень; ліміти на кількість операцій: на день – 50 шт., за 4 дні – 100 шт., на місяць – 150 шт. Максимальна сума, яку можна перевести на місяць, визначається лімітом платіжних систем: MasterCard – не більше еквівалента $10 тис. за курсом НБУ, Visa – не більше еквівалента $25 тис. за курсом НБУ.
• для P2P переказів на іноземні картки за одну операцію можна переказати до 30 тис. грн в еквіваленті, але не менше 1 дол./1 євро/1 грн; дозволено 5 таких операцій на тиждень та 10 на місяць;

• для переказів за кордон через SWIFT діє ліміт НБУ на інвестиції за кордон, перекази всередині цього ліміту проводяться за наявності підтверджуючих документів: сума операцій не повинна перевищувати200 тис. євро на календарний рік.

Як повідомляв OBOZ.UA, тим часом, українцям стали частіше пропонувати здати банківську картку в оренду за плату та виконати легку роботу та одразу ж отримати за неї плату на картку. Це нова небезпечна шахрайська схема, яка робить власника картки співучасником злочину – в результаті, якщо вчасно не повідомити поліцію, він може потрапити за ґрати.

Лише перевірена інформація в нас у Telegram-каналі OBOZ.UA та у Viber. Не ведіться на фейки!