Глава НБУ розвіяв міфи про нові правила для PEP: чиновники не постраждають
В Україні після ухвалення законопроєкту №9269-д та запровадження довічного статусу PEP (politically exposed person, політично значуща особа) для високопосадовців та політиків жорсткого фінансового моніторингу до кінця життя не буде.
Як написав голова НБУ Андрій Пишний на своїй сторінці у Facebook, фінмоніторинг здійснюється до всіх клієнтів банків. Це стандарт, який має виконуватися. Крім того, PEP (як і іншим клієнтам) може бути наданий і низький, і середній, і високий рівень ризику. Апріорі високий рівень ризику призначається лише іноземним PEP.
"Навіть якщо до вас застосовуються посилені процедури фінмоніторингу, це не означає, що вони безстрокові. Про що йдеться в законі? Через 12 місяців після того, як PEP перестав виконувати публічні функції і банк переконався, що ризиків, властивих PEP, немає (рівень впливу, обсяг повноважень у минулому, зв'язок між минулими та чинними повноваженнями), його операції зрозумілі, застосовуватимуться звичайні процедури фінмоніторингу", – зазначив він.
Закон фіксує механізми, які нівелюють формальний підхід, ухвалення щодо PEP непропорційних заходів. Це ризик-орієнтовний підхід, який банки мають застосовувати практично.
"І вони вже знають, як працювати з ним, оскільки перші рекомендації НБУ надавав ще 2021 року. Припускаю, що рекомендації виявилися непереконливими. 2023 року ми вже внесли відповідні зміни до своїх нормативно-правових актів, провели велику роз'яснювальну роботу з банками. Тому можу повторити ще раз сказане банкам, що НБУ надалі не потерпить підходу, коли найкращий спосіб уникнути клопоту з PEP – це взагалі відмовити їм в обслуговуванні. Цю чітку позицію я доніс керівникам банків та AML-офіцерам на останній зустрічі", – додав він.
Раніше OBOZ.UA писав, що ПриватБанк без попередження блокує рахунки клієнтів. У зоні ризику ті українці, які приховують свої доходи від податкової.
Лише перевірена інформація в нас у Telegram-каналі OBOZ.UA та у Viber. Не ведіться на фейки!