Після якого переказу банк обов'язково обмежить рахунок: що потрібно знати українцям

В Україні банки масово блокують картки клієнтів після операції з криптовалютою на p2p платформах (де розрахунок відбувається з однієї картки фізособи на картку іншої фізособи). Такі операції часто використовують шахраї, які намагаються відмити кошти, отримані незаконним шляхом. Якщо ж провести р2р із таким шахраєм, банк може заблокувати рахунок.

Про один із таких випадків клієнт ПриватБанку написав на спеціалізованому форумі Мінфін. "Я переказав гроші за криптовалюту, а людина від третьої особи скинула мені скриншот листування на біржі Binance. Відразу після переказу мою картку було заблоковано, оскільки людина, яка переказала гроші, поскаржилася на мене – на шахрайство", – написав клієнт "Привату".

Існують десятки або навіть сотні способів, як можна заволодіти чужим рахунком або вмовити жертву переказати свої кошти. Шахраї часто використовують рахунки "мулів" (тобто купують в українців їхні банківські картки з доступом до додатка та використовують його для того, щоб отримати від жертви кошти та одразу ж їх вивести).

Найкращий спосіб "вивести" вкрадене – купити криптовалюту. Якщо ви вирішили продати свій біткоїн без участі біржі, а безпосередньо продавцю, ви легко можете натрапити на шахрая. Йому потрібно якнайшвидше вивести кошти з картки, поки жертва не встигла поскаржитися до банку та поліції. Злочинець готовий заплатити за ваш біткоїн навіть більше за ринкову ціну. Головне – позбутися крадених коштів та отримати криптовалюту, яку неможливо простежити.

Відео дня

Однак після такого продажу біткоїна ваш рахунок неодмінно заблокують. Жертва шахрайської схеми звернеться до банку та поліції. Простежать ваші угоди, і виявиться, що вкрадені кошти переказали саме на ваш рахунок.

У службі підтримки ПриватБанку OBOZ.UA пояснили: рахунок можуть розблокувати після перевірки. "Може бути блокування переказу, але це зупинка операції. Тоді вам прийде повідомлення з проханням надати документи для розблокування транзакції", – розповідає OBOZ.UA співробітниця служби підтримки. Якщо надати банку всю необхідну інформацію, переказ (чи рахунок) розблоковується.

Раніше OBOZ.UA писав, що Дніпровський суд Києва вирішив зобов'язати ПриватБанк повернути клієнту 10,1 тис. грн. У позові клієнт банку заявив, що ніде не підписував умови використання кредитного ліміту, тому вважає, що ставка 3,5% є незаконною.

Лише перевірена інформація в нас у Telegram-каналі OBOZ.UA та у Viber. Не ведіться на фейки!