ПриватБанк без попередження закрив рахунок клієнтки: вона пропустила лише одне повідомлення

Клієнтка ПриватБанку напередодні Нового року виявила, що її рахунок заблоковано. Вона не змогла купити продукти, а після дзвінка в банк дізналася: їй надійшло прохання надати документи для підтвердження, а вона його не помітила і не відповіла.

Відео дня

Ймовірно, у банку попросили її підтвердити джерело надходження коштів. Так часто буває, якщо отримати великий переказ із незвичного для клієнта джерела. Якщо банк не отримує відповіді від клієнта з поясненням, звідки взялися гроші, то в межах фінансового моніторингу такі рахунки закриваються. Про ситуацію із клієнткою ПриватБанку на спеціалізованому форумі Мінфін розповів її чоловік.

"Ніхто нічого не знає і ніхто нічого не може сказати", – поскаржився він. Справді, якщо в результаті фінансового моніторингу банком знайдено підозрілу операцію та ухвалено рішення закрити рахунок, фінансова установа не зобов'язана пояснювати своє рішення.

Зазначимо, що в Україні всі банки зобов'язані проводити фінансовий моніторинг своїх клієнтів. Усі ризиковані операції можуть бути заблоковані, крім того, банки можуть вимагати надати документи, які пояснюють джерело переказу. Наприклад, якщо ви щомісячно отримували на картку 15 тис. грн, а в якийсь із місяців вам переказали 60 тис. грн, банк може поцікавитися про джерело походження коштів.

Щоб рахунок не заблокували, клієнтам варто дбати про фінансову гігієну. Якщо, наприклад, ви позичили гроші готівкою й отримуватимете їх на картку, візьміть із боржника письмове зобов'язання, яке потім можна показати банку. Якщо ви проігноруєте прохання, ймовірно, рахунок буде заблокований.

До речі, у відповідь на скаргу чоловіка клієнтки у ПриватБанку повідомили, що розберуться в ситуації. За правилами банку, під час закриття рахунку весь залишок коштів можуть переказати на рахунок у тому банку, який вкаже клієнт у своїй заяві.

Як раніше писав OBOZ.UA, в Україні хочуть змінити правила та показувати податковій усі перекази. Це дасть можливість перевіряти, чи приховує українець додатковий податок.

Лише перевірена інформація в нас у Telegram-каналі OBOZ.UA та Viber. Не ведіться на фейки!