Українець переказав 3 тис. грн і через це ПриватБанк заблокував його рахунок та всі картки: що відбувається

Клієнт ПриватБанку розповів про те, що після переказу 3,2 тис. грн. його рахунок заблокували. Тепер йому потрібно відвідувати відділення, щоб відновити доступ до рахунку. У "Приваті" пояснили, що рахунок заблокували для того, щоб уникнути шахрайства.

Відео дня

"Незрозуміло з якої причини штучний інтелект ПриватБанку вибрав мій переказ. Перекладав 3200 гривень на карту людині. Підсумок - карти заблоковані. Зателефонувала дівчина оператор назвав усі мої дані на підсумок не вплинуло. Вхід у Приват24 заблокований", - поскаржився клієнт банку у спеціалізованому форумі Мінфін.

У ПриватБанку пояснили: процедура спрямована на протидію шахрайству. "Просимо виявити терпіння та розуміння необхідності в операції верифікації. Для вирішення питання зверніться будь-ласка до чату на офіційному сайті банку pb.ua/chat. Наші оператори поряд 24/7 і завжди будуть раді допомогти", – зазначили в банку.

Як перевіряють українців

Кожен банк має знати свого клієнта. Під час оформлення рахунку клієнт заповнює анкету: вказує своє майнове становище, розмір зарплати, додаткові доходи тощо. Потім діє ризикоорієнтований підхід. Обов'язково повинні перевіряти:

• операції з перевищенням суми 400 тис. грн;
• операції з громадськими діячами (депутатами всіх рівнів, чиновниками);
• фізосіб-підприємців ("ФОП"), які зареєстровані за останні три місяці;
• тих, хто часто робить перекази за кордоном, обмінює банкноти.

Проте запідозрити порушення та заблокувати можуть практично будь-який переказ. Якщо зарплата клієнта, наприклад, становить 10 тис. грн на місяць, а він щодня переказує (або отримує) тисячі гривень, банк може вважати такі операції сумнівними.

Раніше OBOZ.UA писав, що Дніпровський суд Києва 29 вересня 2023 року ухвалив рішення зобов'язати ПриватБанк повернути клієнту 10,1 тис. грн. У позові клієнт банку заявив, що ніде не підписував умови використання кредитного ліміту, тому вважає, що ставка 3,5% не законна.

Лише перевірена інформація в нас у Telegram-каналі OBOZ.UA та у Viber. Не ведіться на фейки!